Ga naar de inhoud 
Klant: een bekende verzekeringsmaatschappij met verschillende verzekeringen
Een gerenommeerde verzekeringsmaatschappij stond voor de uitdaging om te voldoen aan de strenge eisen van Solvency II, een EU-regelgeving die sinds 2016 eisen stelt aan de kapitaaltoereikendheid en risicobeheersing van verzekeringsmaatschappijen. Om aan deze regelgeving te voldoen, was het noodzakelijk om een nauwkeuriger en efficiënter cashflow management en prognose systeem te implementeren. Pranso Analytics werd ingeschakeld om een data-gedreven systeem te ontwikkelen dat de verzekeringsmaatschappij zou helpen bij het beheersen en voorspellen van de toekomstige cashflows, specifiek gericht op inkomende premie-inkomsten en uitgaande claimkosten.
Uitdaging: complexe cashflow en naleving van de regelgeving
De verzekeringsmaatschappij had moeite met het effectief beheren en correct voorspellen van haar cashflows, wat essentieel is voor het voldoen aan de Solvency II-normen. Het bestaande systeem bood niet de vereiste diepgang en nauwkeurigheid in de analyse van binnenkomende premies en verwachte claims. Dit leidde tot onnauwkeurige voorspellingen en rapportages, waardoor de maatschappij risico liep op non-compliance met de regelgeving. Om non-compliance te voorkomen, werd er veel tijd besteed aan het handmatig controleren van de data.
Oplossing: een data gedreven cashflow systeem
Pranso Analytics hielp een geavanceerde data-analyse omgeving te bouwen om het cashflow berekeningssysteem te voorzien van de juiste en correcte data, speciaal ontworpen om aan de unieke behoeften van de verzekeringsmaatschappij te voldoen. Dit systeem maakt gebruik van geavanceerde data-analyse om nauwkeurig de binnenkomende premies en verwachte claims te voorspellen. Door het samenbrengen van diverse databronnen in één systeem, kon de verzekeringsmaatschappij beter inzicht krijgen in haar financiële positie en cashflow.
Met dit systeem werd het rapporteren volgens Solvency II een stuk eenvoudiger en minder arbeidsintensief. Wel is het van uiterst belang dat de data stromen naar het vernieuwde systeem goed te blijven beheren. Pranso Analytics was nauw betrokken bij de organisatie en heeft verschillende personen intern bij de organisatie opgeleid om de toestroom aan data goed te blijven managen.
Resultaten: nauwkeurigheid en compliance
De implementatie van dit nieuwe systeem had verschillende positieve uitkomsten:
- Verbeterde nauwkeurigheid in voorspellingen: het systeem bood verbeterde voorspelling mogelijkheden, waardoor de verzekeringsmaatschappij een realistischer beeld kreeg van toekomstige cashflows. Op deze manier kon niet alleen beter voldaan worden aan de vereisten van Solvency II, het verschaft ook een interessant beeld over de winstgevendheid van verschillende verzekeringsproducten.
- Efficiënte naleving van solvency II: met het nieuwe systeem kon de verzekeringsmaatschappij gemakkelijker voldoen aan de Solvency II regelgeving, dankzij nauwkeurige en tijdige rapportages. Doordat de data een stuk betrouwbaarder is gebleken, waren handmatige controles vrijwel niet meer nodig.
- Risicobeheersing: het systeem stelt de verzekeringsmaatschappij in staat om haar risico’s beter te beheren door nauwkeurige en actuele data-analyse. Dit is niet alleen belangrijk om te voldoen aan de regelgeving, het geeft ook een belangrijk beeld weer voor de organisatie.
- Operationele efficiëntie: De geautomatiseerde en geïntegreerde aanpak vermindert de tijd en middelen die nodig waren voor het cashflowbeheer en de rapportageprocessen.
Het onderscheidend vermogen van Pranso Analytics
Deze klantcase benadrukt de kracht van Pranso Analytics in het leveren van op maat gemaakte, data-gedreven oplossingen. Ons vermogen om complexe (financiële) gegevens te analyseren en om te zetten in bruikbare inzichten is wat ons onderscheidt. Wij begrijpen de unieke uitdagingen waarmee verzekeringsmaatschappijen worden geconfronteerd in de huidige gereguleerde markt en zijn toegewijd aan het implementeren van systemen die niet alleen voldoen aan regelgeving normen, maar ook de operationele efficiëntie en risicobeheersing verbeteren.
Pranso Analytics is een partner voor langdurige ondersteuning in data gedreven oplossingen. Wij blijven daarom nauw betrokken bij de organisatie om de geleverde inspanningen te blijven innoveren op basis van nieuwe trends en ontwikkelingen.
